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2021年，全球疫情跌宕反復，市場謹慎情緒抬頭，各國政府集體放水，世界經濟下探，許多人都低估了多重風險疊加共振的風險概率，這讓隨機游走狀態下賭運氣的傻瓜原形畢露，警醒的企業紛紛啟動建立健全風險管理體系相關活動，但筆者在參與部分企業風險管理活動過程中發現了若干亟待解決的問題：數字化建設落后，風險識別與戰略及經營管理目標脫節，過程方法展開不當等。
數字化建設落后：風險信息的收集、整理、統計、分析、發布、預警、提示等仍采用傳統的手工填報，質量較差（Garbage in garbage out），效率較低，與世界一流企業相比風險管理數字化差距較大。企業都在信息化方面投入了巨資，但“信息孤島”“數據共享”等問題一直未得到有效解決，已有沉淀在信息系統中的“數據資源”未得到有效利用。
與戰略及經營管理目標脫節：各層級組織部門、崗位在識別風險過程中未考慮目標因素，風險評估與戰略及經營管理目標脫節，造成風險都控制住了但目標沒實現。一方面是由于未對“十四五”規劃進行戰略解碼（戰略目標未進一步分解），另一方面是由于風險活動的時間早于年度計劃與預算，導致風險識別與評估缺少目標參考的依據；再有比較常見的原因是，流程體系（基礎邏輯）不健全，關鍵環節缺失，導致關鍵風險遺漏。
過程方法展開不當：盡管按組織層級依據評估矩陣，進行概率和影響程度量化評分，但未按層級聚類統計、聚合分析，未組織進行A/B評估測試，可能導致“伯克松悖論”；由于時間序列算法缺失，對過去風險事件、現在風險狀態、未來的潛在風險缺乏系統性分析，導致重大風險遺漏；風險監控未根據實際情況，進行概率與影響程度的假設檢驗，并及時修正風險評估等級，導致風險管理動態性不足，引發巨大風險損失。
基于以上對若干問題的原因分析，提出以下幾點解決思路：
1、為有效防控各類風險，促進企業“十四五”發展規劃目標的實現。首先，須加快完成戰略目標的分解，以此作為各年度計劃與預算編制的重要依據；其次，須以戰略為導向優化與再造業務流程，重塑商業模式，完善組織管理體系。
2、借助數字化的手段系統性的去解決,可借鑒TBI/?PBI/FBI+公有/私有云服務平臺架構，鏈接已有信息系統個性化建設企業數字化平臺，借助商業智能可有效解決“信息孤島”“數據共享”問題，充分挖掘已有系統內歷史“數據價值”，減少手工填報數據，提高風險管理效率。
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圖：數字化管理平臺架構
3、優化統計分析算法。針對不同組織層級識別的風險，以戰略為導向采用分層分析法和聚類分析法，這樣更便于實現具有數據鉆取功能的精益可視化看板(工程項目總承包模式EPC與精益建造模式LPDS的融合貫通），能有效避免“伯克松悖論”，減少各類風險損失和威脅。針對聚類分析后的同類風險，根據“可視化詳細級別（簡稱可視化?LOD）”對數據進行聚合，確保各組織層級風險聚合后的風險評估結果小于等于公司整體風險偏好和承受度，另外向下可鉆取各層級詳細風險數據。針對歷史風險事件及其影響，可采用時間序列分析法科學計算同類風險對公司的影響程度，為當前的風險識別與評估提供有力證據；還可以使用“監督學習”算法，對潛在風險提前預判、發出預警提示，實現對風險的提前管理。
構建廣泛深入的端到端數字化平臺，以完全業務系統集成的數據管理和治理、可視化分析和合法合規取證以及協作功能，可以更便捷、高效的鏈接已有各種系統的數據庫，更精準的進行A/B測試與假設檢驗，實現實時動態的風險管理；可更好的實現“全員、全面、全過程，覆蓋所有單位、部門和員工”的風險管理體系建設。
